Nos clients – ETHEOS

ETHEOS n’accompagne pas des profils standardisés. Le cabinet accompagne des moments de vie, des transitions, des questionnements patrimoniaux qui nécessitent de la clarté, de la méthode et du recul.

Si vous vous reconnaissez dans l’une des situations ci-dessous, notre approche est probablement faite pour vous.

Familles et transmission

Transmettre sans improviser.

Vous souhaitez protéger vos proches et organiser la transmission de votre patrimoine dans un cadre maîtrisé.

Vous pouvez être concerné si :

vous souhaitez éviter les conflits ou les décisions précipitées,
vous voulez protéger votre conjoint,
vous anticipez une transmission familiale ou entrepreneuriale,
vous cherchez une approche claire et rassurante.

ETHEOS vous aide à penser la transmission avec méthode, dans le respect des équilibres familiaux.

Clients en recherche de clarté et de suivi

Vous avez déjà des solutions, mais plus de vision.

Beaucoup de clients qui nous contactent disposent déjà de contrats, parfois depuis longtemps.

Signaux fréquents :

vous n’avez plus de nouvelles de votre conseiller,
vous ne comprenez plus vraiment ce que vous détenez,
votre situation a évolué mais vos placements non,
vous souhaitez un avis indépendant, sans pression commerciale.

ETHEOS intervient pour clarifier, structurer et redonner du sens à l’existant.

Préparer l’avenir et la liberté économique

Transmettre sans improviser.

Vous souhaitez protéger vos proches et organiser la transmission de votre patrimoine dans un cadre maîtrisé.

Vous pouvez être concerné si :

vous souhaitez éviter les conflits ou les décisions précipitées,
vous voulez protéger votre conjoint,
vous anticipez une transmission familiale ou entrepreneuriale,
vous cherchez une approche claire et rassurante.

ETHEOS vous aide à penser la transmission avec méthode, dans le respect des équilibres familiaux.

Frontaliers France–Suisse

Deux pays, une seule stratégie à construire.

Vous travaillez en Suisse (ou en Allemagne) et résidez en France, avec des règles fiscales, sociales et patrimoniales qui s’entrecroisent.

Situations typiques :

vous détenez des placements dans plusieurs pays,
vous vous interrogez sur la cohérence globale de votre stratégie,
vous préparez une évolution professionnelle ou un retour en France,
vous souhaitez anticiper les conséquences à long terme de votre statut.

ETHEOS vous accompagne pour donner de la cohérence à l’ensemble, en tenant compte des spécificités transfrontalières.

Professions libérales

Une activité exigeante, des enjeux patrimoniaux spécifiques.

Vous exercez une profession libérale et disposez de revenus souvent élevés mais irréguliers, avec peu de temps pour prendre du recul.

Vous pouvez vous reconnaître si :

votre situation patrimoniale s’est construite par opportunités successives,
vous souhaitez mieux organiser votre fiscalité,
vous préparez une évolution d’activité ou un ralentissement progressif,
vous cherchez une vision claire et structurée de votre patrimoine.

ETHEOS vous aide à reprendre de la lisibilité, à sécuriser vos choix et à préparer l’avenir avec sérénité.

Dirigeants et entrepreneurs

Vous avez construit, il s’agit désormais de structurer.

Vous êtes dirigeant, entrepreneur ou chef d’entreprise, et votre patrimoine est étroitement lié à votre activité professionnelle.

Exemples de situations fréquentes :

votre entreprise représente l’essentiel de votre patrimoine,
vos décisions personnelles et professionnelles sont imbriquées,
vous vous interrogez sur la répartition entre rémunération, dividendes et investissement,
vous souhaitez anticiper une cession, une transmission ou un changement de rythme.

ETHEOS vous accompagne pour structurer une stratégie cohérente, alignée avec vos projets entrepreneuriaux et personnels, sans perdre de vue l’équilibre global.

Au-delà des situations, nos clients partagent souvent les mêmes attentes

comprendre avant de décider,

bénéficier d’un conseil indépendant,
disposer d’une vision globale,
être accompagnés dans la durée,
préserver leur liberté de choix.

Si ces attentes vous parlent, notre approche est probablement la bonne.