Manque de nouvelles, absence d’arbitrages, discours flou…
Cet article aide à identifier les signaux faibles d’un suivi insuffisant et à comprendre quand il est pertinent de demander un regard extérieur.

 Introduction

  Vous avez confié votre épargne à un conseiller, mais depuis combien de temps n’avez-vous pas eu de vraies nouvelles ? Voici 5 signaux qui doivent vous alerter.

  1. Vous n’avez pas eu de rendez-vous depuis plus d’un an

  Un patrimoine évolue, tout comme la fiscalité et les marchés. Si votre conseiller ne vous propose pas au moins un point annuel, c’est qu’il gère un portefeuille, pas une relation.

  2. Vous ne comprenez pas vos relevés

  Des lignes incompréhensibles, des frais noyés dans les annexes, des performances floues. Si vous n’êtes pas capable d’expliquer simplement où est votre argent et ce qu’il rapporte, il y a un problème de transparence.

  3. Les recommandations sont toujours les mêmes

  « Versez sur votre assurance-vie. » Depuis 10 ans, la même réponse à toutes vos questions. Un bon conseil s’adapte à votre situation, pas l’inverse.

  4. Votre vie a changé, pas votre stratégie

  Mariage, divorce, naissance, héritage, départ à la retraite, création d’entreprise. Ces événements doivent déclencher une révision de votre stratégie patrimoniale. Si personne ne vous a appelé, c’est mauvais signe.

  5. Vous avez l’impression de déranger

  Quand vous appelez, on vous répond vaguement. Vos questions restent sans suite. Vous sentez que votre dossier n’est pas une priorité. La relation de confiance est rompue.

  Conclusion

  Un conseiller en gestion de patrimoine doit être un partenaire de long terme, pas un vendeur de produits. Si vous vous reconnaissez dans ces signes, il est peut-être temps de demander un regard extérieur.